Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo

Curso online de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, de 56 horas. El objetivo general consiste en capacitar a los participantes para identificar, evaluar, Modalidad: Online · Duración: 56 horas · Área: Administración y Gestión OBJETIVOS • El • objetivo general consiste en capacitar a los participantes para identificar, evaluar, • prevenir y gestionar los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo • (PBC/FT) mediante la aplicación práctica de la normativa española, europea e • internacional, incorporando las principales novedades regulatorias de 2026: • La implantación progresiva del nuevo paquete legislativo europeo AML/CFT • El papel de la Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales • (AMLA) • Las nuevas obligaciones aplicables a los proveedores de servicios de criptoactivos, • El refuerzo de la transparencia sobre la titularidad real • Los nuevos requisitos de supervisión y cooperación internacional • Todo ello con el fin de garantizar el cumplimiento normativo, fortalecer los sistemas de • control interno y proteger a las organizaciones frente a riesgos legales, financieros, • reputacionales y operativos. • El contenido incluye: • 83 Videotutoriales • 54 Documentos descargables • 70 Actividades prácticas • 27 Recursos interactivos • Glosario de términos TEMARIO TEMA 1 FUNDAMENTOS DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO • Concepto de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo PBC/FT • Etapas del blanqueo de capitales • Nuevas formas de blanqueo y riesgos digitales • Normativa española, europea e internacional • AMLA y nuevas reformas europeas • Recomendaciones GAFI • Casos prácticos y señales de alerta • Actividades tema 1 • Resumen tema 1 TEMA 2 SUJETOS OBLIGADOS Y ORGANISMOS DE CONTROL • Sujetos obligados y obligaciones PBC/FT • Responsabilidades internas y representante ante SEPBLAC • SEPBLAC y organismos supervisores europeos • AMLA y cooperación internacional • Titularidad real y RCTIR • Riesgos de opacidad societaria • Actividades tema 2 • Resumen tema 2 TEMA 3 EVALUACIÓN DEL RIESGO Y CONTROL INTERNO PBC/FT • Enfoque basado en riesgo EBR • Riesgo cliente, producto, canal y jurisdicción • Políticas y procedimientos internos • Órgano de control interno y compliance • Auditoría interna y auditoría externa PBC/FT • Riesgo de terceros y externalización • Outsourcing PBC/FT y proveedores tecnológicos • RGPD y protección de datos en PBC/FT • Conservación documental y cesión de datos • Actividades tema 3 • Resumen tema 3 TEMA 4 IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE Y DILIGENCIA DEBIDA • Identificación y conocimiento del cliente (KYC) • Política de admisión de clientes • Titular real y PRP/PPE • Diligencia debida simplificada, normal y reforzada • Monitorización continua • Onboarding digital y videoidentificación • Biometría e identidad digital • Actividades tema 4 • Resumen tema 4 TEMA 5 DETECCIÓN DE OPERACIONES SOSPECHOSAS Y RELACIÓN CON SEPBLAC • Operaciones sospechosas y señales de alerta • Tipologías habituales de blanqueo • Gestión y análisis de alertas • Examen especial • Comunicación interna y al SEPBLAC • Tipping off y protección del informante • Gestión documental y trazabilidad • Actividades tema 5 • Resumen tema 5 TEMA 6 FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Y SANCIONES INTERNACIONALES • Concepto y métodos de financiación del terrorismo • Criptoactivos y FT • Listas sancionadoras UE, ONU y OFAC • Screening y congelación de activos • Riesgos geopolíticos y evasión de sanciones • Gestión de alertas y coincidencias • Actividades tema 6 • Resumen tema 6 TEMA 7 JURISDICCIONES DE RIESGO Y ESTRUCTURAS OPACAS • Jurisdicciones PBC/FT de alto riesgo • Riesgo geográfico y operaciones internacionales • Empresas Offshore y Trusts • Beneficiarios ocultos y testaferros • Opacidad societaria y estructuras complejas • Golden visas y riesgos emergentes • Actividades tema 7 • Resumen tema 7 TEMA 8 TECNOLOGÍA, IA Y NUEVAS AMENAZAS EN PBC/FT • FinTech y RegTech • Automatización de controles PBC/FT • Criptoactivos y blockchain • Reglamentos MiCA y TFR • Fraudes y estafas en el ecosistema cripto • CASPs y Travel Rule • IA aplicada al fraude financiero • Deepfakes e identidades sintéticas • Riesgos digitales y operaciones no presenciales • Actividades tema 8 • Resumen tema 8 TEMA 9. RÉGIMEN SANCIONADOR Y COMPLIANCE PENAL • Régimen sancionador PBC/FT • Infracciones y sanciones • Responsabilidad penal y delito de blanqueo • Responsabilidad de empleados y directivos • Compliance penal y cultura de cumplimiento • Obligación formativa PBC/FT /FT • Errores frecuentes detectados por SEPBLAC • Actividades tema 9 • Resumen tema 9 TEMA 10. CASOS PRÁCTICOS Y DOCUMENTACIÓN • Simulación KYC • Análisis de operaciones sospechosas • Gestión de alertas PBC/FT • Screening sancionador • Casos sectoriales reales • Inspecciones SEPBLAC • Simulación de auditoría PBC/FT • Plantillas y modelos prácticos PBC/FT • Cómo crear tu manual PBC/FT • ANEXO • Bibliografía • Glosario de términos