Gestión de Cobros y Liquidez en la Empresa

Curso online de Gestión de Cobros y Liquidez en la Empresa, de 112 horas. Conocer los diferentes medios de pago (pago en efectivo, cheques, letra de cambio, pagaré, tarjetas de débito y crédito, recibos, pago a través de Internet, TPV virtuales, moneda electrónica), así como sus características y funcionamiento. Modalidad: Online · Duración: 112 horas · Área: Administración y Gestión OBJETIVOS • Conocer los diferentes medios de pago (pago en efectivo, cheques, letra de cambio, pagaré, tarjetas de débito y crédito, recibos, pago a través de Internet, TPV virtuales, moneda electrónica), así como sus características y funcionamiento. • Aprender a llevar a cabo la gestión de caja y libros de tesorería (cajas, bancos, cuentas de clientes y proveedores), como también conocer el cálculo de las operaciones financieras mercantiles a través de la ley financiera de interés simple y capitalización compuesta, y del valor del TAE. • Adquirir los conocimientos en materias de problemas de morosidad, gestión de cobros (técnicas de negociación, información y reclamación), medidas para asegurar el cobro (solvencia, contratos, garantías) y la acción judicial que conllevará la reclamación. TEMARIO MÓDULO 1. INTRODUCCIÓN AL SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL Y ACTIVIDADES FINANCIERAS UNIDAD DIDÁCTICA 1. SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL • El Sistema Financiero • Características • Estructura • Evolución del Sistema Financiero • Mercados financieros • Funciones • Clasificación • Principales mercados financieros españoles • Los intermediarios financieros • Descripción • Funciones • Clasificación: bancarios y no bancarios • Activos financieros • Descripción • Funciones • Clasificación • Mercado de productos derivados • Descripción • Características • Tipos de mercados de productos derivados: futuros, opciones, swap UNIDAD DIDÁCTICA 2. PRODUCTOS FINANCIEROS • Definición de producto financiero • Productos Financieros de Inversión • Renta Variable • Renta Fija • Derivados • Fondos de Inversión • Estructurados • Planes de Pensiones • Productos Financieros de Financiación • Préstamos • Tarjeta de Crédito • Descuento Comercial • Leasing • Factoring • Confirming UNIDAD DIDÁCTICA 3. DOCUMENTOS DE COBRO Y PAGO EN LA GESTIÓN DE TESORERÍA • Documentos de cobro y pago en forma convencional o telemática • Recibos domiciliados on line • Preparación de transferencias on line para su posterior firma • Confección de cheques • Confección de pagarés • Confección de remesas de efectos • Identificación de operaciones financieras básicas en la gestión de cobros y pagos • Operaciones de Factoring • Confirming de clientes • Gestión de efectos • Cumplimentación de libros registros • De cheques • De endosos • De transferencias • Tarjetas de crédito y de débito • Identificación de movimientos en tarjetas • Punteo de movimientos en tarjetas • Conciliación de movimientos con la liquidación bancaria • Gestión de tesorería a través de banca on line • Consulta de extractos • Obtención y cumplimentación de documentos oficiales a través de Internet UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONTROL DE LA TESORERÍA EN LA EMPRESA • El presupuesto de tesorería • Finalidad del presupuesto • Características de un presupuesto • Elaboración de un presupuesto sencillo • Aprobación del presupuesto • El libro de caja • El arqueo de caja • Finalidad • Procedimiento • Punteo de movimientos en el libro de Caja • Cuadre con la contabilidad • Identificación de las diferencias • El libro de bancos • Finalidad • Procedimiento • Punteo de movimientos bancarios • Cuadre de cuentas con la contabilidad • Conciliación en los libros de bancos UNIDAD DIDÁCTICA 5. OPERACIONES DE CÁLCULO FINANCIERO Y COMERCIAL EN LA EMPRESA • Utilización del interés simple en operaciones básicas de tesorería • Ley de Capitalización simple • Cálculo de interés simple • Aplicación del interés compuesto en operaciones básicas de tesorería • Ley de Capitalización compuesta • Cálculo de interés compuesto • Descuento simple • Cálculo del Descuento comercial • Cálculo del Descuento racional • Cuentas corrientes • Concepto • Movimientos • Procedimiento de liquidación • Cálculo de intereses • Cuentas de crédito • Concepto • Movimientos • Procedimiento de liquidación • Cálculo de intereses • Cálculo de comisiones bancarias UNIDAD DIDÁCTICA 6. PRESENTACIÓN DE LA INFORMACIÓN SOBRE COBROS Y PAGOS • Formas de presentar la documentación sobre cobros y pagos • Telemática • Presencial • Organismos a los que hay que presentar documentación • Agencia Tributaria • Seguridad Social • Presentación de la documentación a través de Internet • Certificado de usuario • Plazos para la presentación del pago • Registro a través de Internet • Búsqueda de información sobre plazos de presentación en las páginas web de - Hacienda y de la Seguridad Social • Descarga de programas de ayuda para la cumplimentación de documentos de pago • Utilización de mecanismos de pago en entidades financieras a través de Internet • Utilización de Banca on line MÓDULO 2. GESTIÓN DE COBROS Y LIQUIDEZ EN LA EMPRESA UNIDAD DIDÁCTICA 7. ANÁLISIS DE LA ECONOMÍA DE LA EMPRESA: LIQUIDEZ • Análisis de la empresa • Rentabilidad económica • Rentabilidad financiera • Apalancamiento financiero • Ratios de liquidez y solvencia • Ratios de capital corriente • Significado del ratio de capital corriente • Ratio de giro del activo corriente • Índice de solvencia a largo plazo • Índice de solvencia inmediata: ?acid test? • Análisis del endeudamiento de la empresa • Índice de endeudamiento a largo plazo • Índice de endeudamiento a corto plazo • Índice total de endeudamiento • Índice de endeudamiento e índice de autonomía empresarial UNIDAD DIDÁCTICA 8. GESTIÓN DE LA TESORERÍA EN LA EMPRESA. PÉRDIDAS Y GANANCIAS • El crédito • Concepto contable del patrimonio empresarial • Inventario y masas patrimoniales • Clasificación de las masas patrimoniales • El equilibrio Patrimonial • El departamento de crédito o de gestión de la tesorería • Conceptos básicos: ingreso-cobro; gasto-pago • Gestión de la tesorería • El instrumento contable: La Teoría de las cuentas UNIDAD DIDÁCTICA 9. LA GESTIÓN DE COBROS A DEUDORES. LA MOROSIDAD • La morosidad y su implicación en la empresa • ¿Qué es la morosidad? • Aspectos a tener en cuenta en la concesión del crédito • Estudio del cliente • La concesión del crédito al cliente • Marco legislativo de la morosidad • El cobro de las deudas: reclamación por judicial y extrajudicial • Cobro a través de la vía judicial • Cobro a través de la vía extrajudicial MÓDULO 3. LA NEGOCIACIÓN Y LA COMUNICACIÓN EN LA GESTIÓN DE COBRO UNIDAD DIDÁCTICA 10. LA IMPORTANCIA DE LA COMUNICACIÓN CON EL DEUDOR • Procesos de información y de comunicación • La comunicación • Barreras en la comunicación con el cliente • Puntos fuertes y débiles en la comunicación • Elementos del proceso comunicativo • Estrategias y pautas para una comunicación efectiva • La escucha activa • Concepto, utilidades y ventajas de la escucha efectiva • Signos y señales de escucha • Componentes actitudinales de la escucha efectiva • Habilidades técnicas y personas de la escucha efectiva • Errores en la escucha efectiva • Consecuencias de la comunicación no efectiva • Las técnicas de asertividad en la reclamación del pago • Disco rayado • Banco de niebla • Libre información • Aserción negativa • Interrogación negativa • Autorrevelación • Compromiso viable UNIDAD DIDÁCTICA 11. LA NEGOCIACIÓN CON DEUDORES • El papel de la negociación en el cobro de deudas • Concepto de negociación • Estilos de negociación • Vías para la negociación • Estrategia • Las personas • Tácticas de negociación • Estrategias de negociación • Estrategia ?ganar-ganar? • Estrategia ?ganar-perder? • El desarrollo de la negociación: aspectos • Lugar de negociación • Iniciar la negociación • Claves de la negociación UNIDAD DIDÁCTICA 12. LAS TÉCNICAS Y MEDIOS DE COMUNICACIÓN EN LA NEGOCIACIÓN • Negociación con morosos • Tipología de deudores • El MAPAN: Mejor alternativa posible en la negociación • Formas de contacto con el deudor • La correspondencia o comunicación escrita • La llamada telefónica • La visita personal